みなさん、こんにちは(°▽°)
今日はまだ経験していない人もいるであろう、【暴落】についてお話しします。
先にこれだけ言わせてください。
【暴落は友達】です(°▽°)笑笑
SNS界隈では、少し下がっただけでも暴落厨や煽りまみれ。間に受けてはいけません。
長期投資に取り組む上で、必ず直面するのが「市場の暴落」です。株式市場は経済の循環とともに上下を繰り返すため、どんなに優れた投資家でも暴落を完全に避けることはできません。むしろ、暴落を乗り越えた先にこそ大きなリターンが待っています。
しかし、暴落時には「このまま資産がゼロになるのでは？」という恐怖や不安に襲われ、冷静な判断ができなくなることが多いのも事実です。ここでは、暴落を乗り越えるために必要な5つの重要な考え方と行動を、具体例を交えて解説します。
1. 「暴落は投資のチャンス」という考え方を持つ
市場の暴落時、多くの人がパニックに陥ります。しかし、歴史を振り返ると、暴落後には必ず市場が回復してきたことが分かります。
過去の暴落とその回復例
• リーマンショック（2008年）
• ダウ平均株価は約14,000ドルから約6,500ドルまで下落（約-50%）。
• しかしその後、2020年には約30,000ドルを超える回復を見せた。
• コロナショック（2020年）
• S&P500は約35%下落。
• しかし、わずか半年後にはコロナ前の水準を回復し、その後も上昇を続けた。
市場は短期的には大きく動くものの、長期的には経済成長に伴い上昇し続ける傾向があります。したがって、暴落時には「安く優良な資産を買えるチャンス」と捉えることが重要です。
2. 感情に流されず、冷静な判断をするための仕組みを作る
暴落時に最も怖いのは、感情に流されて「売るべきでない時に売ってしまう」ことです。特に、資産が大きく減少しているのを見ると、「これ以上損をしたくない」という心理が働き、損失確定の売却をしてしまうことが多くなります。
これは、過去のS&P500のチャートです。
実際には皆さんが見るような綺麗なシュミレーションのようにはいかず、このように上下を繰り返していきます。
感情的な投資判断を避ける方法
• 事前に「暴落時のルール」を決めておく
• 例：「○%下落したら買い増しする」「暴落時は一切売らない」
• 市場を見すぎない
• 毎日株価をチェックすると、必要以上に不安になるため、定期的な確認にとどめる。
• 分散投資をしておく
• 1つの資産に依存すると暴落のダメージが大きくなるため、異なる資産に分散させる。
感情ではなく、事前に決めたルールに従うことで、冷静な判断を保つことができます。
3. キャッシュポジションを適切に保ち、買い増しの余力を確保する
暴落時に有利な行動を取るためには、事前にキャッシュ（現金や流動性資産）を確保しておくことが重要です。
キャッシュの重要性
• 暴落時に安く買い増しするための資金として活用できる。
• 生活費を確保することで、資産を売る必要がなくなる。【生活防衛資金】
• 精神的な余裕を持てるため、冷静な判断ができる。
一般的に、投資資金の10〜30%程度は現金や債券などの安全資産として保有しておくと良いでしょう。
4. 配当やインカムゲインを意識した投資をする
株式市場が暴落すると、キャピタルゲイン（値上がり益）は一時的に大きく損なわれます。しかし、長期的な資産形成では、配当やインカムゲイン（不動産の賃料など）が大きな支えになります。
配当株投資のメリット
• 市場が暴落しても、安定した収入が得られる。
• 再投資することで、雪だるま式に資産を増やせる。
• 精神的な安心感が得られる。
例えば、米国の「S&P500配当貴族指数」に採用されている企業は、25年以上連続して増配しているため、暴落時でも比較的安定したリターンを期待できます。
5. 「長期視点」を常に持ち、焦らず資産形成を続ける
最後に、最も重要なのは「長期視点を持つこと」です。
短期の上下に惑わされないための考え方
• 「投資は10年以上のスパンで考える」
• 1〜2年の値動きに一喜一憂せず、10〜20年先のリターンを見据える。
• 定期積立（ドルコスト平均法）を活用する
• 価格が高いときも安いときも一定額を投資し、平均取得単価を安定させる。
• 歴史を振り返る
• 暴落後に市場が回復してきた事実を理解し、目先の下落に動じない。
長期的に見ると、過去のどの暴落も乗り越えられています。したがって、短期の下落を悲観せず、むしろ資産を増やす機会と捉えることが重要です。
まとめ：暴落は恐れるものではなく、成長のチャンス
長期投資において、暴落は避けられないものですが、それをどう乗り越えるかによって資産形成の結果は大きく変わります。
暴落を乗り越えるために必要な5つのこと
1. 「暴落は投資のチャンス」という考え方を持つ
2. 感情に流されず、冷静な判断をするための仕組みを作る
3. キャッシュポジションを適切に保ち、買い増しの余力を確保する
4. 配当やインカムゲインを意識した投資をする
5. 「長期視点」を常に持ち、焦らず資産形成を続ける
市場が暴落するたびに「これはチャンスだ」と思えるようになれば、あなたの資産形成はより強固なものになります。焦らず、長期的な視点を持ち、着実に資産を増やしていきましょう。
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